新规落地一周后,这家险企一次性买了10亿关联方信托产品

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每个记者:屠郝颖每个编辑:刘烨

保险公司关联交易新规生效一周后,一些公司频繁发布相关信息披露,值得关注!

17日,中信保诚人寿披露了8笔关联交易,其中7笔为关联方通过多个账户购买信托产品,总金额10亿元,年利率0.16%。根据最新《保险公司关联交易管理办法通知》(中国银行保险监督管理委员会[2019年第35号),投资者投资关联方发行的金融产品,且标的资产不涉及其他关联方的,交易金额按发行费或投资管理费计算。该公司表示,交易金额未达到3000万元,属于一般关联交易。

根据中信保诚人寿9月3日发布的公告,该公司通过其两个账户共购买了上述关联方发行的5亿元信托计划,全部纳入重大关联交易。

在业内人士看来,这一变化将使保险公司更容易增加对这类金融产品的投资。一家保险公司的投资业务负责人告诉《国家商报》记者:“以前很难界定这一领域。如果关联方交易被全额计算,实际上并不承担关联方的风险,因此是不合理的。”在它看来,在新法规明确界定后,它可能会促进保险公司和股东之间的投资交易。

照片来源:摄影网络

来自《国家商报》的记者注意到,17日,中信保诚人寿在中国保险协会网站上发送了8条关联方交易信息,其中7条是中信信托普惠担保债权投资集合基金信托计划的认购信息。

具体而言,中信保诚人寿通过其奖金账户、传统账户、汇金国际资本二级账户、环球智英未来账户和环球人身保险账户认购上述信托计划产品,总额10亿元,信托报酬年利率0.16%,投资期限3年。信托计划由中信信托发起,募集资金不超过220亿元,外部评级为aaa。

中信保诚人寿持有中信有限公司50%的股份和英国保诚集团有限公司50%的股份。中信信托的股东是中信股份有限公司和中信兴业投资集团有限公司,分别持有80%和20%的股份。二者以股权关系为基础构成公司的关联方。

根据新规则,投资者投资关联方发行的金融产品,且标的资产不涉及其他关联方的,交易金额按发行费或投资管理费计算。中信保诚人寿在公告中表示,交易金额没有达到3000万元,这是一笔普通的关联交易。

根据公告,经公司管理层关联交易控制委员会2019年第6次书面会议审议和第7届董事会第12次临时会议批准,中信保诚人寿保险公司批准中信信托“中信信托-普惠有担保债权投资集合基金信托计划”不超过20亿元。

根据中信保诚人寿9月3日披露的重大关联交易信息,公司通过分红账户和非分红账户认购上述信托计划,总额为5亿元。这两项交易是以“逐份报告”的方式报告的,是主要关联交易的内容。

9月9日,中国银行业监督管理委员会发布实施《保险公司关联交易管理办法》(以下简称《办法》),明确规定了严格监管和渗透监管的原则,重点突出,大小并重,重点监控公司治理不健全、机构关联交易和大额资金使用情况,要求保险公司控制关联交易数量和规模,实现提高保险公司经营独立性、防范风险转移收益的监管目标。

根据《办法》第十二条第二项的规定,交易金额以基金运用类保险资金的投资金额为基础计算。特别提到“如果基金投资于关联方发行的金融产品,且标的资产不涉及其他关联方,交易金额按发行费或投资管理费计算”。

“如果我从关联方购买金融产品,且标的资产不涉及关联方,则新规定下的定义更明确,即发行费或管理费包含在关联方交易中。这将鼓励我们购买此类资产。与此同时,发行金融产品的股东等关联方也将增加与保险公司的交易。”上述投资业务负责人在与记者的沟通中认为,具体影响取决于之前实施的力度。如果金融产品的数量以前被算作关联交易,那么该领域的关联交易在过去会相对较少。

记者还注意到,由于《办法》中确定重大关联交易的标准发生变化,中信保诚人寿当天披露的另一笔关联交易不需要纳入重大关联交易范围。本办法重新定义为“重大关联交易”,是指保险公司或其控股子公司与单笔或年度累计交易金额在3000万元人民币以上,且占保险公司上年末经审计净资产1%以上的关联方之间的交易。

根据公告,该公司的史圣优先账户9日购买了华夏基金上海50基金,金额约为4279万元。公司表示,交易金额达到3000多万元,不超过公司上年末未审计净资产(59.94亿元)的1%,属于一般关联交易。根据原规定,上述两个条件符合一个条件,即可以认定为重大关联交易。

国务院发展研究中心金融研究所保险办公室副主任朱盛骏在接受《国家商报》采访时表示:“在内部审批水平、监管报告和信息披露方面,对重大关联交易的要求要高得多。这一变化将使保险公司更容易增加对这类金融产品的投资。此类投资的增加将增强保险公司与股东和其他利益相关者之间的业务协同作用。”

该行进一步表示:“当然,保险公司应该在考虑安全性和流动性的基础上努力获得投资回报,这种关联交易也应该从根本上针对这一点。”

国家商业日报

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